人民银行黔东南州中心支行金融知识宣传系列漫画之《不要用自己的账户替他人提现》

导语

每个人都有自己的交际圈子，或多或少都有玩得比较好的朋友，朋友间的互帮互助也是中国的传统美德。但是有的人就利用朋友间的信任谋求私利，损害朋友利益。这不，助人为乐的杨二哥也遇到了这样的烦心事，我们一起去看看吧。

一天，杨二哥的好朋友李四找到他，要他帮个忙。

之后，李四说要把这钱尽快交给公司，他们就在银行门口分别了。

之后的一段时间，他两也没再联系过，杨二哥也没把这事放在心上，他认为这只是朋友间的小忙而已。大概过了二十多天，警察找上门来，说杨二哥的银行账户涉嫌洗钱，要他去警察局配合调查。在警察的询问解惑下，他终于明白了事情的真相。原来李四在某赌场当员工，负责洗钱这块，于是利用他两的关系用杨二哥的账户来洗钱。此时的杨二哥才知道自己的好心被人利用，但是此时已经晚了，他怪他自己缺乏这方面的知识和防范意识，这次的经历给他上了生动的一课。

金融小知识

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

什么是洗钱洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。洗钱常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有所关连，也常以跨国方式进行。洗钱的常见途径

1.通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移。

2.买卖股票、基金、保险或设立企业等，将非法资金合法化。

3.购买彩票、房产进行洗钱。

4. 利用别人的账户提现，切断洗钱线索。

5.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”。

6.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

如何反洗钱

1、主动配合金融机构进行身份识别。

2、不要出租出借自己的身份证件。

3、不要出租出借自己的账户。

4、不要用自己的账户替他人提现。

5、选择安全可靠的金融机构。