邮储银行三穗县支行成功识破一起非法出租、出借银行卡事件

近日，邮储银行三穗县支行辖内营业网点府政路营业所运用反洗钱系统成功识破一起非法出租、出借银行卡事件。

2021年7月8日，邮储银行三穗县府政路营业所反洗钱系统提示客户姚某森名下的邮储银行卡涉嫌电信诈骗预警，需要进行核实。邮储银行三穗县府政路营业所营业主管立即联系客户姚某森本人进行核实，客户表示银行卡在自己身上，且自己没有进行过转账交易。根据预警信息和查询到的相关信息显示，该客户于2021年6月29日持本人身份证到该网点申请开办了银行卡并同时开通了手机银行，在之后的9天时间里该账户共发生交易134笔，而且都是快进快出。银行工作人员据此判断该账户存在异常可疑交易，极有可能涉嫌非法出租、出借银行卡，于是立即向人民银行三穗县支行及上级行汇报，同时向当地派出所报案。

在人民银行三穗县支行及上级行的指导下，邮储银行三穗县支行府政路营业所联系客户姚某森本人来到银行网点对其银行卡交易明细进行查询，再次核实交易信息是否为本人操作，客户姚某森明确告知不是本人操作。经过询问了解，客户姚某森在手机上无意间认识到自称是做微商的人，便向其提供了银行账户，对方给客户支付一定的佣金，由此断定客户姚某森涉嫌非法出租、出借银行卡。经教育劝导，该客户表示很懊悔，为避免犯罪份子利用该账户进行更多非法交易，该客户已对涉案账户进行销户处理。目前，姚某森已由当地派出所转交县公安局经侦大队反诈中心处理，案件正在进一步审理中。