工行丹寨支行强化外部欺诈风险防范能力

为强化外部欺诈风险防范能力，丹寨支行多项举措开展外部欺诈风险防范工作，保障客户资金安全，全面提升“最安全银行”形象。
针对当前各类诈骗手段，该行高度重视外部欺诈风险的防控能力，通过晨会、例会及实战演练等方式组织开展风险警示教育，针对冒名开户、电信诈骗等典型的外部欺诈案件进行分析讨论，找准风险点，控制风险源头。并结合自身实际，定期组织一线员工业务培训和安全防范技能培训，提高一线员工的风险防范意识和能力，禁止员工以信任、习惯代替制度和违规操作。列出关键操作环节和主要风险点，确定风险目标，对可能发生的风险事件采取积极的防范措施。
该行积极组织开展“普及金融知识，守住‘钱袋子’”金融知识普及活动，向广大客户、学生发放宣传资料百余份，通过现场宣讲外部欺诈相关知识，揭示非法集资、电信诈骗等常见的诈骗手段，警示广大客户，帮助客户增强辨假防假能力，做好防范外部欺诈风险的第一道防线，全力保障客户资金安全。
同时，丹寨支行还强化员工培训管理，提升风险防范意识。对办理开户和网银注册业务，严格把好审核客户身份的准入环节关，规范操作，坚持“本人办、本人签、交本人”的原则，时刻提高警惕；注意留意客户异常言谈举止、严格身份核查以及照片、签名等信息的比对，控制风险源头，避免冒名开户和欺诈注册网银；对需要更改预留电话号码的客户，多方核对客户身份信息和预留电话号码的真实性，杜绝虚假信息留下风险隐患，为客户创造安全、高效的金融环境。
供稿：工行丹寨支行聂燕