“银警”齐心协力识破骗局，力挽狂澜截留客户资金

“取现时手机聊天不断、手提银行现金袋子、用途为发工资、在电话中与对方反馈已在两个银行取到现金……”客户的一系列举动立刻引起了网点大堂经理高度警觉。11月27日，工行施秉支行 “银警”协同联动，成功识破一笔以取现金发工资为由辗转多行小额取现转移涉案资金案件，拦截10万元电信诈骗资金，用实际行动守护人民群众“钱袋子”。

11月27日上午，客户手提袋子径直走向网点ATM机准备取款，期间保持与人通话，通话中提到刚刚在两家银行已分别取款3万元，还差4万元。大堂经理立刻警觉，意识到该笔资金与网点负责人强调的民警反诈中心多家银行取现“凑单”提示极为相似，于是急忙上前询问客户取款用途以及取款金额，客户声称发工资需要，必须取款，随即变得急躁。随即，大堂经理便以ATM机取款额度不足为由，让客户前往柜面取款，同时立即报告网点负责人。网点负责人了解情况后立即告知前台柜面人员采取安抚、拖延战术稳住客户，同时联系公安民警反馈该线索。辖区派出所民警接到线索反馈后，立即赶往网点对客户做进一步劝阻，最终，该支行依托“银警”联动的方式，成功阻止客户取款，为客户止损10万元，客户也最终醒悟，向支行工作人员和派出所民警表示了感谢。

据了解，客户是线上投资理财类诈骗，犯罪分子通过线上渠道诱导受害者参与网络投资理财，再利用线下取款方式转移赃款，诈骗期间通过电话、微信等远程“遥控”受害人多家银行分散取款，引导客户如何应对银行询问，这种新型的诈骗手段更为隐蔽，极大地增加了反诈工作的难度。

下一步，工行施秉支行将持续履行主体责任，加强“银警”协力合作，坚持把反诈工作融入日常、抓在经常，广泛宣传诈骗的常见手段和防范方法，助力提升群众防骗“免疫力”，为保护民众财产安全，维护社会和谐稳定贡献工行力量。